區塊鏈技術可以募資創業?—ICO v.s IPO

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區塊鏈技術可以募資創業?

前面幾篇文章我們討論到眾多的區塊鏈的技術運用,而由於開發區塊鏈技術非一人之力就可以辦到,故以太坊則將源碼釋出,讓想要使用此技術有所作為的人得以利用以及衍生。而以太坊的作為並不是讓自己成為冤大頭,其中必有相對的好處。接下來我們來討論透過智慧合約以及區塊鏈的特性等背景誕生的ICO (Initial Coin Offering)「首次代幣發行」。

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ICO v.s IPO

區塊鏈技術可以募資創業?—ICO v.s IPO

➤何謂ICO

首次代幣發行。可理解為新時代的募資方式。透過發行虛擬貨幣來籌措創業所需要的第一筆資金。ICO既然是「首次代幣發行」,表示新發行的虛擬貨幣尚未在市場流通,在虛擬貨幣的交易所是買不到的,那麼有興趣的使用者要如何參與ICO呢?投資人需先在市場購買已上市的虛擬貨幣(比特幣、以太幣),在以此購買新發行的ICO貨幣。發起人透過此種方式將募集的主流虛擬貨幣至交易所兌現,以此執行其構思的商業行為、商業模式。

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➤何謂IPO

IPO (Initial Public Offering),IPO意思是「首次公開募股」。其理念與上述的ICO大致相同,意思是公司首次發行股份的銷售,透過公開發行股票借此籌資、募股或「上市」。IPO流程已經在市場上行之有年,受到國家政府機關管控,不同國家對於股票的上市發行、流程都有嚴謹的要求和規範,就是為了確保投資交易市場的穩定性、降低各種可能風險性。

➤ICO v.s IPO

假設小編今天想透過募資開設一家手工餅乾店,正在考慮ICO v.s IPO優缺點。

IPO的申請需要公司必須有穩定的金流以及固定的收益門檻,對於新創公司來說比較困難,同時申請的過程較為冗長,很多公司可能在資金欠缺的情況下便提早結束營業,但是透過此方式募集資金方式已再市場流通許久,同時也受到政府機關的法規保護,對於投資人來說較為安心,故以此方式較容易獲得大量的投資機會。

ICO因不受任何法規限制,可以快速募集想要的資金,時間大幅度的縮短。但對於投資者的風險相對較大,許多以此募資公司拿到錢便捲款潛逃的案例不勝枚舉,事後也求償無門。

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ICO 是先募資再開發 vs. IPO 已開發再募資

而兩者最明顯的的差異即時開發順序的先後,IPO是將現有的公司以公開販售股票形式募資,ICO則是透過虛擬貨幣完成募資後再開始執行開發。

區塊鏈技術

從上述來看,IPO比ICO更安全,但是合規、聲譽良好的公司仍有機會破產,投資人所投資的資金也會付諸水流。ICO 雖然能快速投資且報酬率高,但相對的投資風險也很高,沒有保證會獲利。因此,在IPO和ICO這兩種情況下,強烈建議必須徹底了解所有重要資訊並做好盡職調查,才不會在什麼都不懂的狀況將資產賠光。

➤ICO的價值

IPO的價值在於投資者持有公司的股票,擁有的股份再將來可變賣或是獲得該公司的股息利潤,反之ICO的價值同樣也可以視為持有公司股權,端看未來公司提供什麼樣的服務,也可以是在特定生態系中用來消費的貨幣、未來商品兌換權、服務使用權等。

➤ICO的優勢與未來發展

經過近百年的演變,各國IPO的發行條件都變得相當嚴格,除了公司要有連續幾年獲利經歷、市值超過某些門檻、財報要由會計師認證並公開外,還須滿足許多資訊公開和監理條件。

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ICO的出現顛覆了傳統創造出獨特的優勢

1.對於投資者來說雖然風險較高,但相對的投資報酬高以及投資模式可以較快速獲利,對比過去可能會耗費長達8至10年的時間;其特點極具吸引力。在2013年發行的NXT,幣價從0.0000168美元攀升到約0.06美元,投資報酬率高達1,037,103%。

2.以投資角度看,代幣發行價低、流通性高,只要等到上交易所就能出場,不少ICO參與者就是看好幣價未來上漲空間而投入。

3.對於新創公司來說「時間就是金錢」,而對募資發起者來說,其速度以及流程對比傳統方式更加便利,節省了新創公司不少的時間以及成本。

ICO從人聲鼎沸到乏人問津其實也才短短數月,從2017年底至2018年無疑是ICO的全盛時期。其無視監管的特性讓集資的成本大幅降低,卻也成為詐騙吸金的天堂,2017年初引燃的這場投機狂潮,也在燒盡投資人的信心後,將市場推入資本的寒冬。

然而這時以合法合規為核心概念的「STO」,被期望能讓投資者重拾信心。小編將在下一篇文章詳細介紹以救世主姿態引領下一波熱潮出現的「STO」。

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➤結論

說了那麼多,上述的資料希望有幫助到想開始自己事業的你,小編其實也是初入區塊鏈這個議題,發現到其運用的地方真的非常廣泛,有些其深入的地方真的會讓你研究個大半天才能理解。

現今人人都想增加收入擺脫貧窮,提高自己的生活品質,不外乎大多人會選擇創業,不管是結合自己的興趣或是專長甚至是追求當今的市場模式等等,最大的問題似乎都跟小編一樣-資金。沒有錢一切免談,雖然可選擇透過銀行貸款甚至是青年創業補助金可供申請,但其申請程序以及成功率根本遙不可及,更別說申請等待的漫長時間了。而貸款也存在一定的風險,除了要一定的財力證明外,其後續經營也得評估進去才得以解決還款問題,否則原本只是不是很富有的你瞬間負債累累,也有損自己的信用。

而小編在研究區塊鏈議題而發現的ICO雖然其後續運行的模式為人詬病,但好處是人人都可以申請,你也可以在市場中擔任投資者的角色,其報酬率高但因其風險高建議可以小額投資,像是知名的通訊軟體Telegram(被稱為隱密性較高的WeChat)竟然也是透過此種方式募資,雖然前後總共進行兩輪募資但最後獲得金額竟然高達上億,無論以投資或是發起人的角度都是大賺一波。

總之區塊鏈的應用遠遠超乎我們的想像。過去的行業因為科技的進步正面臨慢慢淘汰的命運,在什麼都漲薪水不長的年代,如果再不跟上時代的潮流有很大的機會會跟著就時代逐一被淹沒的!賺錢的方法一直都有,但有人賺的多有人賺的少,端看你在商機出現時切入的時機。

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