【什麼是台股當沖?】佔市場交易量近五成!股市初學的你一定要知道!

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什麼是台股當沖
什麼是台股當沖

什麼是台股當沖?

台股交易量在近期中多數人以短線交易為主,其中又以當沖買賣為主,根據證交所統計,5/5 日上市當沖買賣金額合計 3,914 億。
台股當沖屬於無本交易,因此不需要本金,意味著當沖買賣非常考驗投資人對於市場的洞察度與分析能力,除此之外在進行當沖交易的時候又應該注意什麼呢?
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什麼是台股當沖?

依造台股的規定來說,通常股票在買進時必須得等候到下一個交易日才能賣出,不得在當天就選擇賣出,但有一種情況卻可以那就是當日沖消,大多簡稱「當沖」。

當你持有證交戶頭時,除了可以進行一般的股票交易外,只要當你多簽署風險預告書及當日沖銷契約書便可以進行當沖交易。

簡單來說「當沖交易」便是股票的買賣皆在當天完成,假設今天我買一百萬的股票,在當日股勢的波動中,我在該檔股票漲到110萬的時候,成功賣出,那麼在交易日後兩天(T+2)的股票交割時,則不需要支付任何的本金,細談成本的話,僅有股票的交易手續費,只要經算控制得當的人便可以從中獲利。所以這便是為什麼大家常說「當沖交易」是一種無本交易。

當你想要從事台股當沖交易時,除了熟悉股票市場外,你還得先了解什麼是「現股當沖」、「資券當沖」。

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當沖交易非人人皆可為

當沖交易其實分為兩種,這種無本生意的賺錢方式,也是有很大的虧損機會的喔,從兩種交易模式中便可以理解台股當沖的風險值。

現股當沖

與一般股票交易的手續費0.3%相比,僅有0.15%是股票交易的一半,證交稅為0.15%。

資券當沖

與一般股票交易的手續費0.3%相比,僅有0.15%是股票交易的一半,證交稅為0.3%、借券費各家券商不同,以日盛證券為例,借券利率0.08%。

簡單來說兩者最大的差別在於,當從事當沖交易的時候,偶爾會發生「當日沖不掉」,意味著在收盤後還是沒有成功把股票賣出,以現股當沖來說就得準備 100% 的現金,也就是剩多少股票帳上就得準備多少錢,錢不夠的話可能會變成違約交割。

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這也是為什麼資券當沖會多了一筆借券費,因為對比現股當沖,必須開設信用帳戶,而且因為是向券商借股票來賣,所以券商會收取借券費。

所以說當發生「當日沖不掉」的情況,以資券當沖來說因為是跟券商借錢買賣股票,所以僅需準備 40~50% 的資金就好,資金調度較靈活(但需要支付利息費用,風險也較大)。

而台股也明確規定從事當沖交易除了 簽署風險預告書及當日沖銷契約書之外,還要開戶滿3個月以上、1年內下單成交10筆以上的投資人。

會有這樣的限制主要是為了保護投資人,交易量放大至數倍的時候,除了龐大的手續費外還可能會產生虧損超出本金的好幾倍,所以資金不夠,並不是你使用當沖交易的理由喔。

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當沖交易獲利模式

了解了當沖交易的困難度與技術性後,當你還是想要成為「當沖族」時,首先要理解它的獲利模式,才能在其中用最小的力氣回收最大的利潤,當沖買賣同交易模式一樣,它的獲利主要依靠「兩個來源」,一種是「退佣」,另一種則是「價差」。

退佣

通常在操作當沖買賣的投資人,普遍交易數量不可能只有幾檔股票,動輒一定都是上百或是上千萬,所以必定會產生龐大的手續費,而有經驗的投資人必須計算扣掉基礎成本後(手續費),在當日股票賣出依然還是盈餘。

而退佣則是在當沖買賣呈現一個不賺不賠的情況下,可以與券商洽談「退佣」,這概念就跟買東西時一次買很多店家會給折扣一樣,因為不停的買進賣出,所以會產生大量的手續費,此時就可以跟券商談手續費退佣,比方說「交易量一億退十萬」。此時,只要當月當沖交易量達到一億,且扣除手續費成本後不賺不賠,那一個月就能淨賺十萬元了。

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價差

價差便是當日交易股票時,隨著股勢波動採用買低賣高的方式來賺取價差,而因為股票市場較少有機會在當日大跌或是大漲,有經驗的投資人除了或選擇止損值來提前出場外,也會透過大量的買賣來提高獲利的機會,因此當沖交易裡頭非常重視的便是股票成功買賣的勝率。

當沖買賣的優點和缺點

優點缺點
不需要因為太過動盪的股市,而每天繃緊神經,無論國際發生什麼事情,都可以在隔天開盤在選擇是否要交易。需要更花時間緊盯大盤,一有任何風吹草動便要搶在他人前面買賣,而台股交易時間又是在正常上班日,所以在工作上較難取捨。
如果真能每天都當沖獲利(無論是賺退佣或者價差),那當沖需要的本金極小,只需能支付當天的交易手續費即可,因此入門門檻非常低。當沖高手們的設備都非常精良,畢竟是跟別人搶快,因此網路、電腦都要快才能搶先別人進出場。初學者功力不如高手,連設備也輸的話就更別想靠當沖賺錢。所以要做當沖需要先砸錢買設備。

小編在剛接觸當沖買賣的時候,只是個普通的上班族,手上也沒有多餘的金錢可以投資,但卻一直很想擁有第二份收入,然而在深入了解後才發現,小資族最不應該碰的便是當沖買賣因為雖然他的優勢似乎對於本金較短缺的人來說非常友善,但是相對的缺點卻非常致命,以下簡單的表格做個比較優缺點,最後希望想從事當沖交易的小資族們都三思而後行。

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